Главная / Статьи / В мире / Латвийские банки закрывают счета нерезидентов

Латвийские банки закрывают счета нерезидентов

С основы года объем вкладов в латвийских банках нерезидентов, промежду которых, как считается, значительную долю составляют российские физические и юридические лица, сократился сверху 20%, говорят в Ассоциации коммерческих банков страны.


Фотография с сайта en.kllproject.lv

Отказ банков ото сотрудничества с рядом иностранцев — последствие государственной политики по борьбе с отмыванием денег. Согласие отчету американских экспертов, ни Водан банк в сегменте обслуживания нерезидентов, его ужас не поддается назвать безупречным. Латвия обещает образумиться.

«Это процесс самоочищения, и его кругом точно нельзя объяснить только проблемами российской экономики», — сказала в беседа Русской службе Би-би-си делегатка Ассоциации коммерческих банков Байба Мелнаце.

Самоочистка можно объяснить тем, что банки самочки спешат избавиться от некоторых иностранных клиентов: другой) раз это касается всех тех, кто такой не может объяснить появление собственного капитала, иногда — всех, кто такой зарегистрирован в определенных странах то есть (т. е.) регионах.

Низкий уровень налогообложения

Громаднейший банк Латвии Swedbank решил по согласию попрощаться со всеми представителями стран с «низким уровнем налогообложения». Около удар попали и россияне.

«Swedbank принял урегулирование полностью прекратить оказание финансовых услуг клиентам-нерезидентам, создающим в целях банка повышенный риск в сфере предотвращения легализации подсудно нажитых средств. Это ограниченная соединение юридических лиц», — говорит депутатка Swedbank Кристине Якубовска. А позже добавляет: клиентов таких немного, бесцельно что ни о каких массовых акциях речи отнюдь не идет.

Доля клиентов-нерезидентов в Swedbank составляла дешевле 1%, поэтому большого влияния в финансовые показатели это определение не окажет. А вона второй по величине банчок Латвии — ABLV Bank — входит в группу кредитных учреждений, которые Комитет рынка финансов и капитала (присматриваемый орган) относит к числу «нерезидентских» банков. Здесь объем вкладов нерезидентов всегда был значительным, всё-таки за последний год дьявол сократился почти на пятую клочок — также по инициативе самого шайба.

«Ввиду изменившейся позиции в отношении допустимого уровня черта, наш банк уже отказался через части клиентов, обслуживание которых могло вестись связано с несоразмерным риском, и продолжает тщательно глядеть за соответствием своей клиентской базы», — говорит Русской службе Би-би-си военпред банка Илмарс Ярганс.

О таковский же позиции заявили и в некоторых других банках: иначе) будет то клиент не может дать обоснование чистоту капитала, с ним прощаются.

Чтобы доллара

Позиция в отношении уровня черта изменилась под давлением международных партнеров. Умереть и не встать-первых, Латвия в июне подписала фоб о вступлении в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). До сих пор на подготовительном этапе руководящие круги объявили об усиленной борьбе с отмыванием денег, переписали чин законов, сменили главу надзорного органа, оштрафовали небольшую толику крупных банков, лишив один изо них лицензии.

Однако сего оказалось мало. Недовольство непрозрачностью местных кредитных учреждений высказывали приставки не- только эксперты ОЭСР, а и представители американской финансовой индустрии. А сие чревато потерей возможности проведения долларовых транзакций, что-что разом могло бы заставить себя забыть половину финансового сектора страны.

Только) банк, который пока еще предоставляет вероятность работать с долларами, — Deutsche Bank — сделано прервал отношения с некоторыми латвийским банками «нерезидентского» сектора.

Желая дать обоснование свою чистоту, латвийские банки, работающие с нерезидентами, согласились для проведение американского аудита. Держи днях Комиссия рынка финансов и капитала обнародовала результаты: посредь 12 проверенных банков нет ни одного беспроблемного учреждения.

Многие в Латвии отнеслись к сим результатам со скепсисом. К примеру, Инесис Фейферис, до того времени возглавлявший ряд местных кредитных учреждений, заявил Русской службе Би-би-си, какими судьбами «это попытка переделить развал, чтобы деньги наших восточных партнеров шли безвыгодный через нас, а по вине другие страны — а именно, США».

Новый этап самоочищения

Основных претензий двум: структура акционеров некоторых кредитных учреждений мешает проведению аудита, а своевольно аудит не всегда проводится на хорошем уровне. По словам представительницы КРФК Агнесе Лиците, у аудиторов далеко не всегда есть возможность извлечь полную информацию и наложить санкции.

Представители рынка, в свою наряд, не скрывают: акционеры некоторых банков надо признаться работают на уровне правления, а моральный аудит вместо того, чтобы удостоверять такое правление, «смотрит ему в хрумка» — возникает столкновение интересов.

«На деле сие может означать — отнюдь не лезь, куда не стоило бы. Если, например, я акционер и хочу, дай вам через мой банк проводились вычисления, то я рекомендую принимать внимательно и осторожно к определенным клиентам», — говорит Русской службе Би-би-си Инесис Фейферис.

Однако эти проблемы банки обещают вырывать с корнем к концу 2017 года — круглым счетом обещают и сами банки, и инспекционный орган. Это, в свою хронология, обернется еще более тщательным контролем из-за происхождением вкладов.

«Банки могут задавать клиентам дополнительные вопросы о хозяйственной деятельности, сделках и реальных бенефициарах. В случае если деньги „чистые“, клиентам безлюдный (=малолюдный) о чем беспокоиться», — говорит Русской службе Би-би-си Агнесе Лиците.

До словам Инесиса Фейфериса, пункт счетов будет закрыта. «Большое величина клиентов будет вынуждено предоставлять требуемую информацию, сие усложнит людям жизнь. Ряд банков будут упускать бизнес, потребуются продажи и объединения», — говорит дьявол.

Условная потеря

А по словам Гирта Рунгайниса, как и работавшего в руководстве ряда кредитных учреждений, иные транзакции через Латвию проходить чище не смогут и огульно этот бизнес переместится на закат. Возможные направления — Хохляндия или Китай.

В Министерстве финансов Латвии считают капитальное вложение «нерезидентской» отрасли небольшим угоду кому) латвийского народного хозяйства — об этом говорится в Плане развития финансового сектора. Вновь там сказано о стремлении Латвии заниматься над улучшением репутации.

А сие, по оценкам некоторых экспертов, может вызвать к проблемам для одного с весьма ценных секторов народного хозяйства. Произведение в том, что по пропорции вкладов нерезидентов Латвия занимает суп место в ЕС, обгоняя даже если Кипр.

«Если Минфин хочет бякнут, что этот сектор ненужный, в таком случае же самое придется сообщить и про другие секторы народного хозяйства. Откровенный эффект сектора „нерезидентских“ банков для экономику — 1,27%, объезжий (с учетом мультипликатора) — 2,45%. Чтобы сравнения: все сельское хозяйство дает 1,23% ото ВВП. Банки, обслуживающие нерезидентов, вслед год заплатили 662 миллиона евро налогами, совершенно сельское хозяйство — 65 миллионов евро», — заметил в собеседование Русской службе Би-би-си экс-эмир-аль-омра экономики Вячеслав Домбровский.

Источник

Оставить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*