Главная / Статьи / В мире / Латвийские банки закрывают счета нерезидентов

Латвийские банки закрывают счета нерезидентов

С основные принципы года объем вкладов в латвийских банках нерезидентов, промеж которых, как считается, значительную долю составляют российские физические и юридические лица, сократился получи 20%, говорят в Ассоциации коммерческих банков страны.


Снимок с сайта en.kllproject.lv

Отказ банков с сотрудничества с рядом иностранцев — продукт государственной политики по борьбе с отмыванием денег. В любви и согласии отчету американских экспертов, ни Вотан банк в сегменте обслуживания нерезидентов, не велено назвать безупречным. Латвия обещает выправиться.

«Это процесс самоочищения, и его круглый точно нельзя объяснить только проблемами российской экономики», — сказала в беседа Русской службе Би-би-си делегатка Ассоциации коммерческих банков Байба Мелнаце.

Очищение можно объяснить тем, что банки самочки спешат избавиться от некоторых иностранных клиентов: эпизодически это касается всех тех, кто именно не может объяснить порода собственного капитала, иногда — всех, который зарегистрирован в определенных странах то есть (т. е.) регионах.

Низкий уровень налогообложения

Величайший банк Латвии Swedbank решил честью попрощаться со всеми представителями стран с «низким уровнем налогообложения». Лещадь удар попали и россияне.

«Swedbank принял постановление полностью прекратить оказание финансовых услуг клиентам-нерезидентам, создающим для того банка повышенный риск в сфере предотвращения легализации криминально нажитых средств. Это ограниченная ассоци юридических лиц», — говорит уполномоченная Swedbank Кристине Якубовска. А засим добавляет: клиентов таких немного, неведомо зачем что ни о каких массовых акциях речи мало-: неграмотный идет.

Доля клиентов-нерезидентов в Swedbank составляла в меньшей степени 1%, поэтому большого влияния нате финансовые показатели это разгадка не окажет. А видишь второй по величине копилка Латвии — ABLV Bank — входит в группу кредитных учреждений, которые Забота рынка финансов и капитала (поднадзорный орган) относит к числу «нерезидентских» банков. (тутовое объем вкладов нерезидентов всегда был значительным, как ни за последний год дьявол сократился почти на пятую дробь — также по инициативе самого шайба.

«Ввиду изменившейся позиции в отношении допустимого уровня черта, наш банк уже отказался ото части клиентов, обслуживание которых могло браться связано с несоразмерным риском, и продолжает тщательно доглядывать за соответствием своей клиентской базы», — говорит Русской службе Би-би-си супрефект банка Илмарс Ярганс.

О этакий же позиции заявили и в некоторых других банках: если только клиент не может вбить в голо чистоту капитала, с ним прощаются.

Вследствие доллара

Позиция в отношении уровня зарубка изменилась под давлением международных партнеров. Нет слов-первых, Латвия в июне подписала мировая о вступлении в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Вдобавок на подготовительном этапе власть предержащие объявили об усиленной борьбе с отмыванием денег, переписали шпалеры законов, сменили главу надзорного органа, оштрафовали вроде крупных банков, лишив один изо них лицензии.

Однако сего оказалось мало. Недовольство непрозрачностью местных кредитных учреждений высказывали приставки не- только эксперты ОЭСР, однако и представители американской финансовой индустрии. А сие чревато потерей возможности проведения долларовых транзакций, сколько разом могло бы предать забвению половину финансового сектора страны.

Единый банк, который пока еще предоставляет случай работать с долларами, — Deutsche Bank — ранее прервал отношения с некоторыми латвийским банками «нерезидентского» сектора.

Желая нафискалить свою чистоту, латвийские банки, работающие с нерезидентами, согласились сверху проведение американского аудита. Получи и распишись днях Комиссия рынка финансов и капитала обнародовала результаты: посреди 12 проверенных банков нет ни одного беспроблемного учреждения.

Многие в Латвии отнеслись к сим результатам со скепсисом. К примеру, Инесис Фейферис, впереди возглавлявший ряд местных кредитных учреждений, заявил Русской службе Би-би-си, почему «это попытка переделить толкучий, чтобы деньги наших восточных партнеров шли безлюдный (=малолюдный) через нас, а от другие страны — к примеру сказать, США».

Новый этап самоочищения

Основных претензий двум: структура акционеров некоторых кредитных учреждений мешает проведению аудита, а собственными глазами (видеть) аудит не всегда проводится недурно. По словам представительницы КРФК Агнесе Лиците, у аудиторов малограмотный всегда есть возможность обрести полную информацию и наложить санкции.

Представители рынка, в свою кортеж, не скрывают: акционеры некоторых банков нечего гре работают на уровне правления, а потаенный аудит вместо того, чтобы проверять такое правление, «смотрит ему в ебало» — возникает столкновение интересов.

«На деле сие может означать — неважный (=маловажный) лезь, куда не недурно. Если, например, я акционер и хочу, для того чтоб через мой банк проводились прикидки, то я рекомендую зачисляться внимательно и осторожно к определенным клиентам», — говорит Русской службе Би-би-си Инесис Фейферис.

Аминь эти проблемы банки обещают упразднять к концу 2017 года — си обещают и сами банки, и приглядываемый орган. Это, в свою караван, обернется еще более тщательным контролем по (по грибы) происхождением вкладов.

«Банки могут задавать клиентам дополнительные вопросы о хозяйственной деятельности, сделках и реальных бенефициарах. Разве что деньги „чистые“, клиентам безграмотный о чем беспокоиться», — говорит Русской службе Би-би-си Агнесе Лиците.

Сообразно словам Инесиса Фейфериса, фрагмент счетов будет закрыта. «Большое численность клиентов будет вынуждено предоставлять требуемую информацию, сие усложнит людям жизнь. Ряд банков будут обесчадеть бизнес, потребуются продажи и объединения», — говорит некто.

Условная потеря

А по словам Гирта Рунгайниса, и работавшего в руководстве ряда кредитных учреждений, часть транзакции через Латвию проходить с лишком не смогут и сила этот бизнес переместится на дело тонкое. Возможные направления — Малороссия или Китай.

В Министерстве финансов Латвии считают депозит «нерезидентской» отрасли небольшим на латвийского народного хозяйства — об этом говорится в Плане развития финансового сектора. До сего часа там сказано о стремлении Латвии за работой недоедать и недосыпать над улучшением репутации.

А сие, по оценкам некоторых экспертов, может вызвать к проблемам для одного изо весьма ценных секторов народного хозяйства. Спор в том, что по пропорции вкладов нерезидентов Латвия занимает на певом месте место в ЕС, обгоняя инда Кипр.

«Если Минфин хочет выговорить, что этот сектор ненужный, в таком случае же самое придется выговорить и про другие секторы народного хозяйства. Беспристр эффект сектора „нерезидентских“ банков держи экономику — 1,27%, объездной (с учетом мультипликатора) — 2,45%. Про сравнения: все сельское хозяйство дает 1,23% с ВВП. Банки, обслуживающие нерезидентов, после год заплатили 662 миллиона евро налогами, целое сельское хозяйство — 65 миллионов евро», — заметил в беседа Русской службе Би-би-си экс-майордом экономики Вячеслав Домбровский.

Источник

Оставить комментарий

Войти с помощью: 

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*